成泉策略 今起投资者转户需“秒办” 券商抢客大战一触即发
证券时报记者 刘艺文
投资者转户要跑断腿的情况将成历史。
今日（6月23日），上交所发布的指定交易业务指南正式实施。新规明确，对于投资者的撤销指定交易（指从一家指定交易的券商解绑，换另一家新的指定交易券商）申请，券商要在当日办结，不得故意拖延或拒绝。
券商人士向证券时报记者表示，此举影响很大。此前，有券商为了留住客户，对投资者的转户申请故意设置障碍，投资者遭遇转户难题。上述新规要求当日办结，且要提供线上方式办理，一些服务不佳的券商或面临客户流失的风险，券商之间的客户争夺或将更加激烈。
转户申请要求当日办结
今年5月，上交所发布了《上海证券交易所证券交易业务指南第11号——指定交易业务》，自2025年6月23日起施行。据悉，此举是为提高指定交易业务办理的规范性和便利性。
通俗而言，指定交易，就是要求投资者指定一家券商营业部来买卖上交所的证券，深交所则没有这项制度。一名投资者最多只能开3个沪A证券账户、3个深A证券账户。如果想在第4家券商用到沪A证券账户，就要撤销原先在某家券商的指定交易，然后通过新的券商办理指定交易。指定交易可以理解为与某家券商绑定关系，而撤指定交易则是解除与该券商的绑定关系。
上交所上述新规，最受关注之处，就是明确了券商办理撤销指定交易业务的相关要求。新规称，券商为投资者办理撤销指定交易业务，应当遵守以下要求：
一是要求当日办结。除投资者未履行交易交收义务等情况外，应当在投资者提出申请的当日为其办理撤销指定交易申报，在非交易日或交易日盘后提出申请的，顺延至下一交易日办理。
二是不得拖延或拒绝。除投资者未履行交易交收义务等情况，不得以任何理由拖延或者拒绝办理投资者撤销指定交易的申请。
三是要提供线上办理。提供线上及现场两种撤销指定交易业务办理途径，供自然人投资者选择。
四是不得要求投资者至特定营业部办理，投资者因履行特定交易交收义务所需的除外。
新规也明确了券商不得为投资者申报撤销指定交易的情形，包括：撤销当日有交易行为的；撤销当日有申报的；新股申购未到期的；因回购或其他事项未了结的；相关机构未允许撤销的。
券商业务压力增大
对此，业内人士表示，上交所对于撤销指定交易所提出的4项要求，非常精准，很好解决了此前投资者在撤销指定交易过程中遇到的主要难题。
有券商营业部人士向记者表示，此前投资者在撤销指定交易时，券商为了留住客户，往往会故意设置一些门槛障碍。比如，要求投资者临柜办理，去指定营业部办理，需要签字审批流程，故意找借口拖延等。从业者肯定不希望客户流失，因此，投资者想要转户往往比较困难。
证券时报记者注意到，在上交所2015年发布的《上海证券交易所指定交易实施细则（2015年修订）》中，对于撤销指定交易的规定是：办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定券商提出撤销指定交易的申请，并由原券商完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。没有明确规定一些禁止行为。
业内人士认为，新规利好投资者，能够较好提升股民转户效率，节省时间，破除“转户难”问题。此外，投资者还能降低因券商服务差被迫滞留的成本，比如高佣金、低效服务等。股民选择的自主性大大提升，哪家服务好就选哪家。
不过，对券商而言则压力陡增。券商不能再企图故意设置障碍强行留住客户，而是需要真正提升服务质量，用优质服务来留住客户，比如优化交易系统、提供投顾服务等。部分服务不佳的中小券商可能面临客户流失风险。
部分券商已开始行动
此前，记者注意到，随着规则生效日期临近，部分券商已开始着手落实新规。
6月19日，西南证券在官网发布了《关于新版〈指定交易协议〉发布的通知》。通知称，因上交所更新《指定交易协议》，公司同步更新了第八条：投资者根据需要可申请撤销在券商处的指定交易，券商应在投资者申请的当日为其办理撤销指定交易申报。
6月20日，财通证券修订发布了《指定交易协议书》，其中也明确指出，投资者选择指定交易后，有权根据需要撤销在券商处的指定交易，券商应在投资者申请当日的交易时间内为其办理撤销指定交易申报，并经上交所确认后即生效。
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